Freedom 55 Financial

关于伦敦理财

作为伦敦人寿保险公司(London Life Insurance Company)属下部门,伦敦理财(Freedom 55 Financial)乃建基于历来的雄厚实力及稳健基础上。伦敦人寿在1874 年成立于安省伦敦市,130多年来一直为加拿大人服务,帮助满足他们的理财保障需要。

伦敦理财备有各种伦敦人寿品牌的储蓄及投资丶退休收入丶人寿保险,以及房屋贷款产品。此外,我还可提供一系列其它金融机构的理财产品;并通过我的互惠基金代理商,即伦敦人寿全资拥有的创富投资服务有限公司(Quadrus Investment Services Ltd.) ,以独家的创富基金系列(Quadrus Group of Funds) ,带给您强大的投资选择。

Quadrus Investment Services Ltd及其设计乃创富投资服务有限公司之商标,由伦敦人寿保险公司授权使用。

理念

作为您的理财保障顾问及投资代表,我会协助您制定个人化的理财保障计划。而理财保障计划所顾及的,不只是退休规划;还要同时考虑您目前的需要,以及长线目标和梦想,从而制定整体的财务策略。

通过伦敦理财特设的保障规划程序,我会:

  • 细心聆听,了解您对理财保障计划有何要求
  • 助您分析您的现况丶目标和梦想
  • 助您找出任何阻延您达成目标的障碍
  • 与您携手制定一套能顾及您短期及长线目标的计划
  • 定期回顾您的理财保障计划,确保它能配合您不断转变的需要

理财保障计划的四大基石

无论您的目标是长远的(如退休),还是较为迫切(如创业或为子女教育储蓄),我都能助您量身订定一套切合您及家人需要的财务策略。在制定理财保障计划时,我们会与您探讨伦敦理财规划程序的四大基石:

  1. 身故时的财务保障
    • 您百年时,怎样才能保障留给家人的遗产?
    • 您的家人需要多少收入?
    • 通货膨胀将如何影响这笔收入?
  2. 退休
    • 您想提早退休或减少工作时间吗?
    • 您心中憧憬退休时会过哪种生活方式?
    • 您需要多少收入才能过舒适的退休生活?
    • 通货膨胀将如何影响这笔收入?
  3. 流动资金
    • 您是否随时都可以取用现金或流动资产(即容易转换为现金的资产)?
  4. 伤残及危疾
    • 身患危疾或变成伤残会如何影响您的收入呢?
    • 收入减少会否影响您的退休储蓄,而这种缩减又会否影响您的生活方式?
    • 多少的伤残或危疾保险保障才算足够?
    • 如您不幸身患危疾或变成伤残而要减少工作时间的话,通胀将如何影响您的收入?
    • 如您不幸身患危疾或变成伤残,您的团体计划条款是否还容许您继续为退休储蓄?

人生不同阶段

我希望了解您的需要,因为这些需要会因人生不同阶段而有所改变。

事业初期

当您事业刚起步时,您或许需要:

  • 购买人寿及伤残保险,以保障您的收入或赚取收入的能力
  • 购买定期人寿保险或危疾保险,以一个经济有效的方法来保障未偿还的房屋贷款或债务
  • 购买健康及牙科保险保障(如您的雇主未有提供团体福利计划)

家庭

养儿育女会改变您的生活和所需。现在是一个好时机:

  • 检讨您的理财保障计划
  • 计划一下子女的教育,例如采用注册教育储蓄计划(Registered Education Saving Plan,简称RESP)等方法

企业持有人

如果您拥有自己的生意,您或许需要:

  • 购买保险,以便您一旦身故或患危疾时,有助支付未偿还的商业贷款或按揭贷款
  • 购买健康及牙科保险计划
  • 考虑为雇员提供团体保险

退休

如果您已经退休或计划即将退休,您便需注意:

  • 保险能帮补您的收入,并可助您留下一笔遗产
  • 如您的雇员福利在退休时会停止,购买健康及牙科保险,便能让您继续获得保障